La dirección bajo el mando de Paulo Henrique Costa, entonces presidente del Banco de Brasília (BRB), estaba instruyendo a las áreas técnicas de la entidad a negociar la compra de carteras de crédito del Banco Master a un ritmo acelerado, llegando a rondar R$ 1.000 millones por semana (aproximadamente 180 millones de euros). Durante ese mismo periodo, Costa mantenía negociaciones para recibir R$ 146 millones en inmuebles de Daniel Vorcaro, lo que equivale a cerca de 26,3 millones de euros.
La Polícia Federal de Brasil considera que estas transacciones podrían encuadrarse como sobornos pagados por el controlador del Banco Master al presidente del BRB, con el fin de que la entidad de Brasília continuara adquiriendo carteras y garantizando liquidez a la institución de Vorcaro. Documentos exclusivos obtenidos por el Metrópoles revelan cambios significativos en los procedimientos internos del BRB respecto a la compra de carteras de crédito procedentes de Credcesta.
En el proceso habitual de adquisición de carteras de crédito, un banco evalúa el perfil de riesgo de los préstamos, coteja datos de mercado y solicita informes técnicos y jurídicos para asegurar que la operación cumple la normativa. Sin embargo, en este caso las carteras se estructuraban deliberadamente para no superar los R$ 750 millones (unos 135 millones de euros), umbral que exigiría la aprobación del Consejo de Administración. Aun así, cada operación se aprobaba por unanimidad en la dirección colegiada, integrada por Costa y por directores de su confianza.
Las primeras reuniones, celebradas en junio y agosto de 2024, incluían el examen detallado de planillas con proyecciones de escenarios y análisis de riesgos. Con el paso de los meses, la rigurosidad disminuyó: dejaron de realizarse cotejos de mercado, los cálculos financieros dejaron de actualizarse y los informes técnicos antiguos se reciclaban, muchas veces incluso después de haber aprobado las transacciones. En varias ocasiones, el pago al Banco Master se hacía antes de la existencia formal de los dictámenes.
A partir del 5 de marzo de 2025, la dirección que encabezaba Costa comenzó a aprobar una operación y, de forma simultánea, a autorizar de inmediato la compra de más carteras. Se detectaron diez despachos consecutivos con idéntico texto solicitando adquisiciones adicionales de R$ 750 millones en préstamos consignados por transacción.
Este periodo de compras intensas coincidió con las conversaciones entre Costa y Vorcaro. En mensajes obtenidos por la Polícia Federal, Costa le mencionaba a Vorcaro la intención de mostrar un piso a su esposa y, al mismo tiempo, preguntaba por la disponibilidad de carteras de crédito de consumo. La investigación apunta a que la estructura societaria para ocultar la relación de Costa con los inmuebles fue organizada por Vorcaro entre el 8 de enero y el 10 de mayo de 2025, fecha en que ordenó la suspensión de las operaciones.
Durante ese intervalo, el BRB adquirió R$ 10.780 millones en carteras de crédito del Banco Master (alrededor de 1 940 millones de euros), siempre en lotes de hasta R$ 750 millones. Entre el 5 de marzo y el 17 de julio de 2025, periodo en el que la dirección liderada por Costa formalmente instaba a ampliar las compras, el BRB acumuló la adquisición de R$ 13.000 millones en carteras (unos 2 340 millones de euros), llegando a un total de R$ 14.000 millones (aproximadamente 2 520 millones de euros) si se incluyen todas las autorizaciones de ese tramo.
El BRB es un banco público controlado por el Gobierno del Distrito Federal y juega un papel clave en las finanzas locales, ofreciendo servicios de crédito, inversión y tesorería. La compra de carteras de crédito es una práctica habitual en el mercado financiero brasileño para gestionar liquidez y diversificar riesgos, pero está sometida a estrictos controles internos y regulatorios. La Polícia Federal, institución responsable de investigar delitos federales como la corrupción y el lavado de dinero en Brasil, prosigue con su indagación para determinar responsabilidades y la posible existencia de delitos de peculado o tráfico de influencias.
